Les banques, y compris Barclays et Lloyds ont déjà testé la technologie d`imagerie sur leurs clients, mais actuellement seuls leurs propres chèques peuvent être payés. Ce système à l`échelle du Royaume-Uni signifie que les chèques peuvent être encaissés même si le rédacteur de chèque est d`une banque différente. Aux États-Unis, certaines agences de déclaration des consommateurs, telles que ChexSystems, les services d`alerte précoce et TeleCheck, ont fourni des services de vérification des chèques qui suivent la façon dont les gens gèrent leurs comptes de contrôle. Les banques utilisent les agences pour contrôler les demandeurs de compte. Ceux qui ont des scores de débit faible sont refusés comptes de vérification parce qu`une banque ne peut pas se permettre un compte à être surdessiné. [67] [68] [69] au XVIIe siècle, les lettres de change étaient utilisées pour les paiements intérieurs en Angleterre. Les chèques, un type de lettre de change, ont alors commencé à évoluer. Initialement, ils ont été appelés notes tirées, parce qu`ils ont permis à un client de tirer sur les fonds qu`il ou elle avait dans le compte avec une banque et a exigé le paiement immédiat. ceux-ci sont manuscrits, et l`un des premiers connus encore en existence a été tiré sur mm. Morris et Clayton, scribes et banquiers basés dans la ville de Londres, et daté du 16 février 1659. Les clients de la Banque qui ne veulent pas utiliser le nouveau système seront toujours en mesure d`utiliser les chèques de la manière actuelle, par la poste ou par le biais d`une succursale bancaire, C&CCC confirmé. Les chèques ont été une cible tentante pour les criminels de voler de l`argent ou des marchandises du tiroir, du bénéficiaire ou des banques. Un certain nombre de mesures ont été introduites pour lutter contre la fraude au fil des ans.

Ceux-ci vont de choses comme la rédaction d`un chèque de sorte qu`il est difficile de modifier après qu`il est tiré, à des mécanismes comme la traversée d`un chèque de sorte qu`il ne peut être versé sur le compte d`une autre banque fournissant une certaine traçabilité. Toutefois, les faiblesses inhérentes à la sécurité des chèques comme moyen de paiement, comme la seule signature comme méthode d`authentification principale et ne sachant pas si les fonds seront reçus jusqu`à ce que le cycle de compensation soit achevé, les ont rendues vulnérables à un certain nombre de différents types de fraudes. En Amérique, la Banque de New York, après sa création par Alexander Hamilton en 1784, a commencé à émettre des chèques. Le plus ancien exemple survivant d`un chéquier américain complet des années 1790 a été découvert par une famille dans le New Jersey [16]. Les documents sont d`une certaine manière similaires aux chèques modernes, avec des données pré-imprimées sur des feuilles de papier aux côtés des espaces noirs où d`autres informations pourraient être écrites à la main au besoin. [17] le chèque a été introduit en Inde par la Banque de l`Hindoustan, la première banque de stock commune établie en 1770. En 1881, la Loi sur les instruments négociables (NI Act) [55] a été promulguée en Inde, officialisant l`utilisation et les caractéristiques des instruments tels que le chèque, la lettre de change et le billet à ordre. La Loi sur la NI a fourni un cadre juridique pour les instruments de paiement hors caisse en Inde. En 1938, l`Association des banques de compensation de Calcutta, qui était la plus grande association de banquiers à l`époque, adopta le centre d`échange. [18] à la suite de préoccupations concernant le temps qu`il a fallu à la société de compensation de chèques et de crédit pour effacer les chèque, l`Office du commerce équitable du Royaume-Uni a créé un groupe de travail en 2006 pour examiner le cycle de compensation des chèques.